Gestion de patrimoine : prenez en main votre patrimoine

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La Gestion de patrimoine

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Des conseils

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pour booster votre patrimoine

C'est quoi la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine est, comme son nom l’indique, le fait de gérer, mais aussi d’optimiser le patrimoine d’un client. Un patrimoine qui peut aussi bien être financier ou constituer d’actifs immobiliers. Un cabinet de gestion de patrimoine va ainsi d’abord effectuer un bilan patrimonial afin d’identifier les meilleures solutions, les meilleurs produits afin d’améliorer le patrimoine du client. Suivant la situation et les objectifs de chaque client, notre conseiller va, grâce à son expertise juridique et financière, faire une étude patrimoniale complète et proposer les meilleurs leviers juridiques et solutions d’investissement.

Un cabinet de gestion de patrimoine, à la différence d’une société de gestion d’actifs, aura une approche globale sur la situation du client et apportera les meilleures solutions. L’optimisation patrimoniale et fiscale ainsi proposée va permettre au client de faire des économies sur de nombreux frais.

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C'est quoi un bilan patrimonial ?

Un bilan patrimonial est un inventaire complet de votre patrimoine à un instant donné. Pour faire cela notre conseiller va faire un bilan financier, lister vos actifs immobiliers, vos assurances-vie et vos crédits, regardez votre épargne et votre niveau de pression fiscal. En plus du status de vos finances, nous allons aussi devoir connaitre votre vie, votre famille et votre situation patrimoniale. Ces informations privées sont essentielles afin que notre service de gestion de patrimoine soit efficace. Chaque donnée confiée par un client à notre cabinet est confidentielle.

Le bilan permet d’avoir un point de départ de développement à votre patrimoine. Ce bilan réalisé par notre conseiller est la première étape d’une gestion de patrimoine réussie.

C'est quoi une étude patrimoniale ?

Une étude patrimoniale est une analyse approfondie de votre bilan patrimonial suivant vos besoins et objectifs à court, moyen et long terme. En effet, avant de débuter une étude patrimoniale il faudra réfléchir à vos objectifs, qui sont différents pour chaque famille. Certains clients souhaitent payer moins d’impôts, optimiser leurs retraites ou encore optimiser la transmission de leurs héritages.

Notre conseiller en gestion de patrimoine (dit CGP) va étudier les possibilités d’optimisation possible ainsi que les leviers juridiques applicables.

L’analyse de ce bilan va vous permettre de connaitre les points d’amélioration ou les systèmes à mettre en action afin d’optimiser votre situation.

Les 5 étapes d’une étude patrimoniale

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Prise de contact et envoie de vos informations

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Notre expert prend contact avec vous pour comprendre vos objectifs

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Nous réalisons votre étude patrimoniale

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Conseils d’optimisation

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Mise en œuvre

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Votre patrimoine évolue suivant vos objectifs

Le bilan de patrimoine suivi d’une étude patrimoniale est le début du processus d’optimisation de votre patrimoine. Au terme de cette étude, il faudra appliquer les conseils d’optimisation et attendre d’en voir les résultats. La gestion de patrimoine est un travail sur le long terme qu’il faut sans cesse réajuster afin d’en tirer le meilleur.

En effet, suivant l’évolution de vos revenus et de votre situation, il faudra modifier vos placements et vos investissements. C’est important que votre patrimoine évolue suivant votre vie et vos objectifs.

Gestion de patrimoine : qu'allons nous faire ?

Tout dépend de vos objectifs définis en amont de l’étude.

Vous souhaitez optimiser la transmission de votre patrimoine : nous allons vous proposer des conseils à appliquer avec votre banque privée, votre notaire ou votre expert-comptable. Nous avons aussi un partenariat avec une étude notariale dont vous pouvez profiter.

Vous souhaitez baisser votre impôt : nous allons vous proposer des solutions de défiscalisations immobilières. Certaines seront applicables de suite, certaines vous demanderont d’être patient, car les produits de qualité sont rares sur le marché. Nous n’allons pas vous proposer d’acheter à tout prix si nous ne sommes pas sûrs que le bien réponde à votre besoin. Nous vous accompagnerons jusqu’à l’achat du bien et nous vous aiderons pour vos déclarations d’impôts afin de vous assurer une tranquillité et un résultat certain.

La gestion de patrimoine est un service global qui s’effectue sur la durée et qu’il faudra réadapter tout au long de votre vie. En effet, nos objectifs à 40 ans sont souvent différents de ceux à 65 ans. De plus à chaque changement significatif de situation (professionnelle, matrimoniale, etc.), il faudrait refaire un point sur votre situation et votre patrimoine, car l’impact peut être important et les leviers juridiques différents. Si vous souhaitez en savoir plus, prenez contact avec notre conseiller en gestion de patrimoine.

Pourquoi choisir le CABINET MTC | Immobilier et patrimoine

Le Cabinet MTC est indépendant et peut donc vous proposer tous les produits possibles, et ne sélectionner que les meilleurs. À l’inverse d’un conseiller en gestion de patrimoine d’un grand groupe qui vous proposera que ses propres produits. Nous proposons donc une stratégie globale qui va booster votre patrimoine.

Choisir le Cabinet MTC immobilier et patrimoine pour gérer son patrimoine, c’est donc choisir un gestionnaire indépendant qui pourra vous proposer les meilleures solutions qui répondent à vos objectifs.

Développons ensemble votre patrimoine avec des conseils en investissement financier et immobilier adaptés.

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L’expertise de la gestion de patrimoine à votre service

Une expertise en gestion de patrimoine

Après des études dans la finance et un passage dans une institution bancaire française ; j’ai eu la chance de pouvoir devenir très jeune conseiller en gestion de patrimoine en banque privée pour un grand groupe européen. Conseiller et optimiser le patrimoine de mes clients était devenu mon quotidien et mon moteur. Permettre à des familles de faire prospérer un patrimoine chèrement acquis est pour moi la plus belle des réussites.

J’ai ainsi pu acquérir une solide expérience, de plus de dix ans, grâce à des clients exceptionnels qui ont su me faire confiance. Ainsi ce sont plusieurs millions d’euros d’investissements qui ont pu être optimisés et des centaines de successions qui ont été maximisées.

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David Martins

Directeur Patrimoine | Agent immobilier

Votre conseiller en gestion de patrimoine sur Toulouse.

Réaliser vos projets

Cependant, après plusieurs années, l’objectif de la compagnie n’était plus le mien. Je souhaitai pouvoir proposer à mes clients le meilleur produit et pas seulement celui mis en avant par la compagnie. Je me fiche du pourcentage de rendement d’un produit s’il n’est pas exactement celui dont le client a besoin et qui répond à ces objectifs.

C’est pourquoi nous avons décidé de créer le Cabinet MTC Immobilier et Patrimoine, afin de pouvoir vous proposer une offre complète de gestion de patrimoine et d’immobilier. Une offre globale pour gérer votre patrimoine en vous permettant de traiter avec un seul interlocuteur : votre conseiller en gestion de patrimoine.

En devenant ainsi conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), je peux sélectionner mes partenaires et les produits que je commercialise auprès de mes clients.

Ainsi nous pouvons vous proposer les meilleurs investissements, ceux que nous avons triés sur le volet. Ceux dans lesquels nous pourrions nous-même investir. Ceux qui répondront réellement à vos attentes et vos objectifs.

Votre but est de faire prospérer votre patrimoine et vos investissements, le nôtre est d’avoir une relation de qualité sur le long terme avec nos clients.

Vous apportez les solutions

Si vous décidez de devenir client chez nous, nous n’allons pas vous proposer de faire de la défiscalisation immobilière si votre taux marginal d’imposition (TMI) est trop faible. Peu importe notre pourcentage de gain sur un produit, nous vous proposerons le placement ou l’investissement qui vous correspond.

Nous mettons un point d’honneur à respecter nos valeurs d’honnêteté et de transparence pour chacun de nos clients. Notre conseil sera ainsi toujours indépendant et adapté à vos objectifs.

Nos solutions d’optimisation à votre service

Chaque solution a ses avantages et ses défauts, c’est pourquoi votre conseiller en gestion de patrimoine vous proposera le produit ou le placement le mieux adapté à vos objectifs. On ne fait pas la même chose lorsque l’on souhaite baisser son imposition que lorsque l’on souhaite développer son patrimoine immobilier. Une assurance-vie n’a pas le même usage qu’une défiscalisation immobilière. Notre conseil et notre accompagnement seront donc millimétrés pour une gestion efficace de votre patrimoine.

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Produits financiers

Nous dénichons pour vous le meilleur produit financier, celui qui répond à vos besoins avec le bon rendement. Trouvons ensemble le produit à la fiscalité la plus avantageuse.

Solution d'optimisation

Les conseils de votre conseiller peuvent vous permettre de faire des économies d’impôts et d’ainsi optimiser votre TMI. Nous maitrisons les milieux bancaires et nous pourrons vous accompagner dans vos négociations.

Succession

Nous vous aidons à préparer au mieux votre succession afin que le fruit de votre travail soit intelligemment positionné.

Vente immobilière

Suite à un héritage ou pour réinvestir vous souhaitez connaitre le prix de vente possible, ou simplement vendre un bien immobilier ou plusieurs biens immobiliers ? Nous nous en chargeons, c’est ça le service tout compris immobilier et patrimoine.

Investissement immobilier

Notre département immobilier peut vous proposer des biens anciens ou neuf sélectionnés, vous permettant d’investir avec confiance dans un bien locatif.

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Défiscalisation immobilière

Payer moins d’impôts en profitant des différents systèmes de défiscalisation immobilière possible. Notre cabinet étant aussi spécialisé dans l’immobilier, nous vous accompagnons tout au long de votre investissement jusqu’à la mise en place finale.

Une gestion de patrimoine adaptée à votre profil

Des conseils financiers et juridiques

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Pour booster votre patrimoine

Confiez-nous la gestion de votre patrimoine et obtenez les meilleurs conseils pour vos actifs financiers et immobiliers. Il y a une solution pour chaque client, et votre conseiller va trouver celles qui boosteront votre patrimoine.

Le journal du cabinet

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